Bookli udbetaler automatisk din omsætning til din tilknyttede bankkonto. Udbetalinger kører automatisk hver mandag formiddag, og resultaterne registreres, så du altid kan se, hvad der blev udbetalt og hvad der blev tilabgeholdt.
Denne side dækker:
Hvordan dit udbetalingsbeløb beregnes
Hvorfor vi nogle gange tilbageholder en del af din saldo
Hvordan du læser din udbetalingshistorik
Hvordan du downloader en kontobalance
Herunder er en oversigt over hvilke ting der sker, fra du modtager en betaling, til du får pengen udbetalt på din bankkonto. Oversigten giver også et indblik i tidslinjen for udbetalingsprocessen.
I Bookli finder du en side hvor du kan se informationer vedrørende udbetalinger, under menupunktet “Økonomi” og så i fanen “Udbetalinger”.
Side ser sådan her ud, og nedenfor kan du læse mere om funktionerne:
Din balancekonto, er en virtuel bankkonto, som du har hos Bookli.
Den rummer to typer saldo:
På vej til balancekonto (1) — midler, der er ved at blive afregnet imellem indløseren og kundens bank.
Balancekonto (2) — midler, der er færdibehandlede. Det er penge du har til gode ved Bookli, og de vil blive udbetalt, og noget vil blive tilbageholdt til at dække refunderinger og gebyrer.
Hver udbetaling vises i listen, med flg informationer. bemærk at den næstkommende udbetaling altid vises i toppen som “Planlagt”, men beløbet beregnes først på den planlagte dato.
Felt | Hvad det betyder |
Dato | Hvornår udbetalingen blev/bliver genereret. |
Periode | Perioden som primært er brugt til at beregne tilbageholdt beløb. |
Reference | Unik reference som står på bankoverførslen |
Udbetalt | Beløb der er overført til bankkonto |
Tilbageholdt | Beløb som bliver tilbageholdt til at dække refunderinger, indsigelser, gebyrer osv. (Du kan læse om hvordan det beregnes længere nede.) |
Status | Status på udbetalingen. |
Du kan downloade en PDF-dokument for en hvilken som helst dato. Udtoget viser:
Datoen for udtoget
Slutsaldoen på den dato
Dit virksomhedsnavn, adresse og CVR-nummer
Det er nyttigt til bogføring og afstemning, da din balancekonto i Bookli, vil have en tilsvarende balancekonto i dit regnskab. Bemærk at rapporten tager udgangspunkt i saldoen på balancekontoen, og derfor ikke medregner de penge der er “på vej” fra kortbetalinger.
Hver mandag formiddag beregner vi, hvor meget der skal sendes til din bankkonto. Formålet er at udbetale din omsætning, samtidig med at vi holder en lille sikkerhedsbuffer på din konto til at dække eventuelle refunderinger, gebyrer og indsigelser.
Udbetalingsbeløbet beregnes sådan:
Samlet balancekontosaldo − seneste 7 dages omsætning − sikkerhedsdepositum = udbetalt beløb
Her er, hvad hver del betyder:
Seneste 7 dages omsætning: Vi ser på dine kortbetalinger og refunderinger fra de seneste 7 dage og lægger det beløb til side.
Sikkerhedsdepositum: I nogle tilfælde tilbageholder vi lidt ekstra, på baggrund af en større risikoberegning. Herunder er nogle af de situationer beskrevet:
Hvis din omsætning de sidste 7 dag er lav sammenlignet med den sidste måned
Hvis saldoen på din balancekonto er under 8.000 DKK
Høj risikorate på mange betalinger (beregnes af kortnetværkene)
Nedestående diagram giver et overblik over hvordan penge flytter sig i systemet og hvornår.
Hvorfor er min udbetaling mindre end min saldo?
En del af din saldo tilbageholdes som sikkerhedsbuffer — Det beskytter både dig og dine kunder mod refunderinger og indsigelser.
Hvornår sker udbetalinger?
Automatisk hver mandag formiddag. Manuelt oprettede udbetalinger kan også optræde i din historik.
Kan jeg se hvilke betalinger en udbetaling dækker/indeholder?
Nej, det kan du ikke. Balancekontoen i Bookli bruges hele tiden som en slags bankkonto, hvor der konstant går penge ind og ud, med forkellige forsinkelser og behandlingstider. Derfor skal den regnskabsmæssigt også behandles som en bankkonto.
En udbetaling fra din balancekonte i Bookli, svarer altså til at du flytter penge imellem to bankkonti, fx din lønkonto og din budgetkonto, og det er derfor ikke muligt at fortælle præcis hvilek transaktioner der er indeholdt i en udbetaling.
Spørg evt. din revisor ind til dette - det er normal praksis ved bogføring af kortindbetalinger.
